Le Copy Trading avec eToro

eToro se distingue par sa plateforme de copy trading facile à utiliser qui vous permet de copier les transactions de professionnels confirmés.

Le copy trading, explication

Ne serait-il pas agréable qu'un traders professionnel puisse faire vos transactions à votre place ? La plateforme de trading social d'eToro facilite justement cela. En tant que pionnier du copy trading, les utilisateurs peuvent non seulement suivre - mais aussi copier - les transactions de ceux qui ont fait leurs preuves. Vous pourrez naviguer sur les pages des traders légitimes, vous renseigner sur leur stratégie, voir leurs succès précédents et même interagir avec eux. Ensuite, après avoir cliqué sur "copier", vous pourrez vaquer à vos occupations pendant qu'ils continuent à surveiller les marchés. Vous pourrez également effectuer automatiquement toutes les transactions qu'ils effectuent. 

eToro est-il accessible à tous ?

eToro se concentre sur le trading de copies et sur l'accessibilité du trading pour tous. L'année 2019 s'est révélée être une année de diversification et de succès pour le courtier présenté ici, puisqu'il a dépassé les 12 millions d'utilisateurs. En 2020, le courtier développe ses activités aux États-Unis et lance sa propre carte de débit. 

Information sur eToro

- Compte minimum : 50 $ pour les traderss américains

- Réglementation : eToro USA est exploité par eToro USA LLC, qui est enregistré auprès du FinCEN en tant qu'entreprise de services monétaires

- Compte de démonstration : Oui

- Couverture des actifs : Cryptodevise uniquement pour les opérateurs américains. Actions, devises et CFDs disponibles pour les traders en dehors des États-Unis

- Le plus : Les traders très expérimentés qui veulent partager leurs idées 

  POUR

- Plate-forme de trading social

- Accesible sur mobile

- Une quantité impressionnante de crypto-monnaies 

CONTRE

- Les retraits ne fonctionnent pas pour toutes les crypto-monnaies  

- Frais parfois élevés  

Qu'est-ce qu'eToro ?

eToro est une plateforme de trading social qui offre aux utilisateurs un accès à des actifs, notamment des crypto-monnaies, des actions et des matières premières. Lancé en 2007, eToro s'est depuis avéré être un bouleversement dans le monde du trading ; en offrant un trading accessible à tous, et en réduisant la dépendance vis-à-vis des institutions financières traditionnelles.

La plateforme est une plateforme de trading multi-actifs qui gère un réseau de copy-trading, qui permet aux traders de voir et de copier les stratégies des autres traders, qu'il s'agisse d'actions, d'indices ou de devises numériques. 

eToro se décrit comme :

"un réseau social de trading dans lequel chaque traders peut voir dans quels actifs d'autres traders font des transactions, qu'il s'agisse d'actions, d'indices ou de devises numériques". 

C'est le cœur de métier d'eToro, selon son co-fondateur. "La plupart des transactions de nos clients se font maintenant en actions, et non plus en crypto-monnaies, et le marché boursier mondial a continué à établir de nouveaux records l'année dernière".

Vue d'ensemble et résumé

- eToro est né en 2007 pour bouleverser le monde du trading en offrant un trading accessible à tous et en réduisant la dépendance vis-à-vis des institutions financières traditionnelles.  

- En 2019, eToro a atteint 12 millions d'utilisateurs enregistrés dans plus de 140 pays, dont les États-Unis.

- eToro prévoit de lancer sa propre carte de débit en 2020.  

- La plate-forme est considérée comme sûre et est réglementée par la Cyprus Securities and Exchange Commission CySEC, et est conforme à l'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF).  

- L'offre de recherche d'eToro est standard et pourrait être améliorée. La plateforme offre un calendrier économique, des titres d'actualité mais pas grand-chose d'autre en termes d'analyse.  

- L'ouverture d'un compte eToro nécessitera un dépôt minimum de 50 dollars pour les traders américains et australiens, et de 200 dollars pour les traders des autres pays.  

- eToro est une excellente option pour les traders de détail très expérimentés et prospères qui souhaiteraient partager leurs idées et être récompensés. 

2019 a vu un afflux d'acquisitions, eToro n'y a pas fait exception avec l'acquisition de Firmo en mars. Firmo, une chaîne de magasins basée à Copenhague, offre une plateforme qui permet aux traders d'exécuter des contrats financiers sur plusieurs actifs comme les dérivés crypto-monnaitaires ou de créer un service de prêt entre pairs.

Le PDG Assia a décrit cette acquisition comme un "changement de jeu... qui aidera à stimuler la croissance dans la future économie symbolique". En novembre 2019, la société a acquis Delta, une application de suivi de portefeuille crypté, qui vise à aider les traders à prendre des décisions plus intelligentes concernant leurs actifs cryptés en leur donnant accès à des outils, comme les données de tarification et le suivi de portefeuille.

Aux Etats-Unis d'Amérique, eToro a été limité à ce qu'il peut offrir. Auparavant, la plateforme ne pouvait proposer que du crypto trading. Cependant, en juillet 2020, eToro a annoncé son adhésion à la FINRA. Qu'est-ce que cela signifie exactement ? Cela signifie qu'eToro est prêt à proposer le trading des actions sociales aux Etats-Unis. 

eToro est la plateforme de trading qui compte un nombre croissant de nouveaux utilisateurs dans plus de 140 pays.

12 millions d'utilisateurs et un espace financier perturbé

2019 a été l'année où eToro a atteint et dépassé les 12 millions d'utilisateurs enregistrés dans plus de 140 pays, y compris aux Etats-Unis où il s'attaque maintenant à d'autres influenceurs de l'industrie.  

Bien que la plateforme de la maison de courtage ait ses inconvénients, elle est bien conçue pour les traders ayant une compréhension de base du trading sur le forex et de la cryptologie des devises.

eToro va lancer sa propre carte de débit et développer son activité aux Etats-Unis en 2020

eToro a lancé un portefeuille numérique en 2018, permettant aux clients de transférer et de détenir des crypto-monnaies, et fin 2019, le PDG Assia a confirmé les rumeurs selon lesquelles il lancerait bientôt sa propre carte de débit, qui serait proposée aux clients, en plus d'étendre ses activités aux États-Unis.

eToro est-il sûr ?

Comme il est réglementé par la CySEC, eToro offre à ses utilisateurs un trading sûr.

eToro est considéré comme sûr et est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), et se conforme aux règles de l'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) qui garantissent une divulgation complète des risques.

Le courtier indique qu'il peut détenir les fonds de ses clients dans des banques situées en dehors de l'espace économique européen, ce qui augmente le risque en cas de défaillance d'une banque, mais la protection contre les défaillances des courtiers européens et britanniques est assurée jusqu'à concurrence de 20 000 dollars (50 000 livres sterling).

Il n'y a pas de protection garantie en excédent de pertes, ni de couverture supplémentaire par des assureurs privés. L'interface de saisie des ordres ne comporte pas de fonctions de gestion des risques autres que les arrêts et les arrêts de suivi.

La plateforme exige que les stop-loss pour les crypto-monnaies dépassent 25 % de l'exposition, ce qui limite les options de personnalisation et augmente encore le risque potentiel pour les traders.

Cela dit, l'AEMF a mis en place de nouvelles règles en 2018 selon lesquelles la protection des soldes négatifs de l'État doit être en place pour garantir que les clients ne peuvent pas perdre plus de 100 % de la valeur de leur compte. L'entreprise propose des prix transparents, de sorte que vous n'avez pas à craindre de vous faire prendre avec des frais cachés. Il n'y a pas non plus de limite quotidienne pour les retraits. 

Frais, taxes et Club eToro

Même avec ses réductions de commissions en 2019, les commissions d'eToro restent plus élevées que celles de ses concurrents si l'on prend en compte ses spreads sur le forex, les matières premières et les indices qui commencent à environ 3,0 pips et le S&P 500 à 75,00 pips pour la paire EUR/USD.

eToro exige des honoraires plus élevés pour ses services que ses concurrents.

Les écarts sont sujets à des changements drastiques en fonction des conditions du marché. Les coûts de détention pendant la nuit et le week-end sont plus élevés que ceux de la concurrence, ce qui peut réellement affecter les bénéfices. En semaine, les prises de nuit coûtent 24 cents pour 1 000 dollars d'exposition avec effet de levier, ce qui est triplé pour les prises de nuit le week-end, mais vous ne devrez pas payer de frais de prise de nuit pour une exposition sans effet de levier.

Frais de retrait

Les frais de retrait chez eToro ont récemment été réduits, et les clients peuvent désormais retirer aussi peu que 5 $, hors frais bancaires et de carte de crédit. Il y a également un retrait minimum de 50 $.

Frais d'inactivité

Le courtier prélève des frais d'inactivité de 10 dollars par mois après un an d'inactivité, ce qui est assez moyen.

Le Club eToro

Le Club eToro offre une expérience de trading personnalisée où certains clients peuvent bénéficier d'avantages tels que des réductions et un gestionnaire de compte dédié. Le compte comporte cinq niveaux qui dépendent du maintien par les clients d'un solde compris entre 5 000 et 250 000 dollars.

Mais les frais et les spreads ne sont pas un facteur clé pour les traders qui choisissent eToro, c'est plutôt pour leur plateforme de trading et leurs capacités de trading social. 

Ce qu'eToro fait de mieux

Programme populaire pour les traders

Les traders peuvent gagner un revenu supplémentaire grâce au programme de traders populaire d'eToro. Ce programme récompense les traders qui réussissent à partager leurs connaissances. En faisant participer les utilisateurs par le biais de la fonction CopyTrader, les traders peuvent se faire des adeptes et gagner des avantages spéciaux qui peuvent vous aider à augmenter vos revenus.

eToro se concentre sur la manière dont les clients peuvent bénéficier de l'aide apportée aux autres membres de la communauté. En créant des flux d'informations interactifs et en encourageant les clients à communiquer entre eux, eToro a mis en place une plateforme de médias sociaux pour les traders. 

CopyTrader

Conçu sur la base du principe et de la compréhension que tout le monde n'a pas le temps ou l'expertise nécessaires pour négocier activement, CopyTrader permet aux clients de copier simplement d'autres stratégies et portefeuilles de négociants à succès.

En ce qui concerne les services de copy trading, le CopyTrader d'eToro offre certaines des meilleures options.

Il vous suffit d'attribuer le montant que vous décidez à un autre opérateur de votre choix. Leurs transactions sont alors automatiquement copiées jusqu'à ce que vous décidiez de les arrêter.

Les traders peuvent voir le portefeuille, l'historique des performances et le score de risque des autres traders, ce qui vous permet de prendre une décision en toute connaissance de cause. 

Plate-forme de trading en ligne

Le trading en ligne d'eToro est facile à utiliser et convient parfaitement aux personnes moins expérimentées. Cependant, tout le monde appréciera sa facilité d'utilisation, y compris les traders plus expérimentés.

La plateforme offre plus de 2 000 actifs négociables et comprend des fonctionnalités qui conviendront aussi bien aux novices qu'aux traders plus avancés. Les traders peuvent accéder à des graphiques complets, avec 66 indicateurs et de multiples outils de dessin.

Les traders peuvent rejoindre la communauté eToro et se sentir membres d'un groupe grâce aux plateformes de trading social, accéder à des portefeuilles prêts à l'emploi via CopyPortfolios, tout en accédant aux données de CopyTraders. Cependant, il n'y a pas d'alternatives proposées par des tiers, comme MetaTrader, ce qui peut être une grande déception pour beaucoup. 

eToro Mobile

eToro offre aux traders une excellente expérience de trading par le biais de leur application mobile, et apporte avec elle un design similaire à la plateforme de trading sur le web.

La plateforme mobile eToro vise à fournir aux utilisateurs tous les outils disponibles sur la plateforme de bureau.

L'application vous donne accès au marché des crypto-monnaies, à la communauté, aux données et aux mises à jour 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, et toutes vos informations seront entièrement synchronisées avec d'autres appareils.

Bien qu'il n'y ait que 5 cartes disponibles sur le mobile, contre 67 sur la plateforme web, elles sont réactives. L'application manque cependant d'outils de dessin, ce qui est un inconvénient. 

Porte-monnaie électronique

Avec l'application Crypto Wallet, les clients d'eToro peuvent échanger des crypto-monnaies. eToro propose une autre application mobile avancée appelée Crypto Wallet. 

Cette application espère répondre aux besoins des traders de cryto-devises en vous permettant de stocker et de transférer facilement et en toute sécurité vos crypto-monnaies, détenues par eToroX, de Bitcoin, Ethereum, Litecoin et autres.

Il permet également aux utilisateurs d'échanger des cryptos lors de leurs déplacements et d'acheter des cryptos avec leur carte de débit. Cette application offre un design similaire à l'application mobile d'eToro.

La plateforme eToro est synonyme d'accessibilité et de simplicité. Tout est clair et facile à faire, comme établir des listes de surveillance et placer des transactions à partir de ces listes. 

Où eToro pourrait faire mieux

Recherche et analyse des opportunités

L'offre de recherche d'eToro est standard et pourrait être améliorée. La plateforme offre un calendrier économique, des titres d'actualité mais pas grand-chose d'autre en termes d'analyse.

Il existe des recherches basées sur les éléments de trading social des plateformes, par exemple la plateforme extrait des données des meilleurs traders, ce qui est un aspect unique en soi.

La plateforme étant construite autour d'un thème de trading social, les traders sont encouragés à s'informer auprès des commentaires collectifs des utilisateurs du réseau eToro, qui peuvent offrir une quantité limitée d'informations, ce qui est un inconvénient si vous en cherchez d'autres. 

Assistance à la clientèle 

Il existe une nette différence entre le service clientèle offert aux clients actuels et aux visiteurs. En dehors d'un centre d'aide qui propose une liste de FAQ et d'articles sur certains sujets, toute personne qui n'est pas cliente ne peut pas facilement contacter un agent du service clientèle.

Les clients actuels peuvent utiliser le chat en direct des courtiers, mais tout le reste est un peu mystérieux. Tous les liens du service clientèle trouvés renvoient à d'autres pages. eToro est actif sur les médias sociaux, notamment Facebook et Twitter, mais ils sont principalement utilisés à des fins de marketing. 

Nombres de biens négociables (actions et cfd)

En comparaison avec d'autres courtiers, la liste des actifs négociables d'eToro n'est pas très variée, et comprend 47 paires de devises et 19 CFD de marchandises/indices. Vous pouvez accéder à une bonne quantité de plus de 1 500 actions et 77 CFD crypto monnaies, ce qui est son principal objectif.

A noter : les traders aux Etats-Unis n'auront accès qu'aux Cryptocurrencies. Le forex, les actions, les CFD et les crypto-monnaies seront disponibles pour les traders en dehors des États-Unis. 

L'éducation et apprentissage : Une lacune intentionnelle ?

L'éducation d'eToro, comme d'autres choses, semble être principalement axée sur le trading social. Outre une section sur le trading social, les traders peuvent lire le blog d'eToro régulièrement mis à jour, un guide de Fintech et une revue quotidienne du marché. Le portail de l'éducation contient un maigre 11 programmes assez standard, et dans des styles de présentation de base. Il semble qu'il n'y ait pas de matériel éducatif, à l'exception de quelques articles sur la page des FAQ qui décrivent la plateforme et ses instruments. Il peut s'agir d'une stratégie intentionnelle pour le courtier, étant donné que son objectif est d'encourager les traders qui réussissent à partager leurs stratégies avec d'autres traders ; un point de vente particulièrement attrayant pour les traders passifs qui ne sont pas intéressés par l'apprentissage. 

Comment ouvrir un compte chez eToro

L'ouverture d'un compte eToro nécessitera un dépôt minimum de 50 dollars pour les traders américains et australiens, et de 200 dollars pour les traders des autres pays. Le dépôt maximum est de 10 000 dollars par jour.

Compte de démonstration

Le compte de démonstration d'eToro, offre un accès illimité aux utilisateurs ainsi qu'une possibilité de 100 000 $ d'argent virtuel pour s'entraîner.

L'essentiel

eToro est entièrement consacré au trading social et semble avoir obtenu une grande partie de son succès de la même manière que Robinhood ; alors que Robinhood se concentre sur l'offre de trading accessible aux traders du millénaire par le biais de faibles coûts, eToro se concentre sur l'offre de trading accessible par le biais du copy-trading. Cette stratégie semble avoir permis à eToro d'attirer un public passif qui veut se démarquer des idées de trading d'actions et rejoindre le courtier malgré ses frais élevés ou l'absence d'autres offres, comme le service client. eToro est également une excellente option pour les traders de détail très expérimentés et prospères qui souhaiteraient partager leurs idées au lieu d'être récompensés. Bien que la plateforme soit facile à utiliser, les débutants qui souhaitent être plus actifs, en savoir plus sur le trading ou avoir accès à une bonne équipe de soutien ne conviendront pas à eToro. Les traders actifs ou à fort volume seront plus adaptés au Forex   


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