Avis eToro : un courtier sans frais ? L’analyse complète

Ces dernières années, les plateformes de crypto ont gagné en popularité pour diverses raisons. Parmi ces plateformes, on trouve eToro, considérée comme l’une des meilleures au monde. D’abord, les cryptomonnaies elles-mêmes ont suscité un vif intérêt en raison de leur potentiel de croissance et de leur nature décentralisée, offrant ainsi une alternative aux systèmes financiers traditionnels.

De plus, eToro a contribué à populariser les cryptomonnaies en proposant une plateforme conviviale et accessible à tout le monde. La facilité d'utilisation de l'interface, combinée à ses autres fonctionnalités, a permis à un large public d'accéder facilement à l'investissement dans les cryptomonnaies.

eToro promet donc une expérience sans frais. Est-ce vrai ? Quel avis se faire sur la plateforme ? Découvrez ce qu’a révélé notre analyse.

Présentation de la plateforme eToro

eToro est une plateforme de trading social fondée en 2007 par deux entrepreneurs israéliens, Yoni Assia et Ronen Assia. Depuis sa création, elle a connu une expansion rapide et est devenue l'une des principales plateformes de trading en ligne au monde.

L'histoire et l'expansion d'eToro

L'idée derrière eToro était de créer une plateforme conviviale qui permettrait aux débutants de se lancer dans le monde du trading. La plateforme a révolutionné le monde du trading en introduisant le concept du trading social. Ce dernier permet aux utilisateurs de suivre, de copier et de s'engager avec d'autres traders.

L'expansion internationale d'eToro a été un élément clé de son succès. D’ailleurs, elle est disponible dans plus de 140 pays à travers le monde et a traduit son site web et ses applications dans des dizaines de langues. En outre, eToro a ouvert des bureaux dans plusieurs pays, notamment au Royaume-Uni, aux États-Unis, en Australie et en Chine.

En 2018, la plateforme a annoncé le lancement de sa propre cryptomonnaie, l'eToro Token (ETC), basée sur la technologie blockchain. Cette initiative visait à offrir à ses utilisateurs une expérience encore plus transparente et sécurisée tout en renforçant son écosystème.

Aujourd'hui, eToro continue de croître et d'innover. Elle offre aux traders du monde entier une plateforme conviviale, sociale et avancée pour investir sur les marchés financiers.

Les différentes fonctionnalités proposées par la plateforme

eToro propose tout comme Binance un ensemble complet de fonctionnalités conçues pour offrir aux traders une expérience de trading en ligne complète et conviviale.

Le trading social

La fonctionnalité phare d'eToro est le trading social. Il permet aux utilisateurs de suivre et de copier les transactions d'autres traders expérimentés sur la plateforme. Cela leur offre la possibilité d'apprendre des experts et de bénéficier de leurs connaissances et de leurs stratégies.

Le CopyTrading

Grâce à la fonctionnalité CopyTrading, les utilisateurs d'eToro peuvent copier automatiquement les transactions d'autres traders en fonction de leurs préférences. Il suffit de choisir les traders à copier, définir un montant d'investissement et eToro reproduira automatiquement leurs opérations sur votre compte.

Les outils d'analyse

eToro propose plusieurs outils d'analyse pour aider les traders à prendre des décisions éclairées. Cela inclut des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques, des analyses de marché et des flux d'actualités financières.

Les outils de gestion des risques

La plateforme propose divers outils de gestion des risques pour aider les traders à contrôler et à limiter leurs pertes. Cela comprend des ordres Stop Loss, des ordres Take Profit et des fonctionnalités de copie proportionnelle. Celles-ci aident à ajuster automatiquement les transactions en fonction du capital investi.

Les marchés accessibles

eToro offre une large gamme de marchés accessibles aux traders sur sa plateforme.

Le Forex

Le Forex est le marché des changes. Il permet aux traders d’échanger des paires de devises, telles que l'euro/dollar américain (EUR/USD), la livre sterling/dollar américain (GBP/USD), etc.

Les cryptomonnaies

La plateforme propose des dizaines de cryptomonnaies, notamment les plus connues. On trouve le Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), etc.

Les ETF

Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des fonds négociés en bourse qui regroupent plusieurs actifs, tels que des actions, des obligations ou des matières premières.

Les incdices

Sur eToro, les traders peuvent investir dans des indices boursiers mondiaux, tels que le S&P 500, le Dow Jones Industrial Average, le Nasdaq Composite, le FTSE 100, le DAX, etc.

Les actions

La plateforme permet aux traders d'investir dans des actions de sociétés cotées en bourse du monde entier, telles qu'Apple, Amazon, Tesla, etc.

Les matières premières

eToro permet de négocier des matières premières populaires, telles que l'or, le pétrole, le gaz naturel, le cuivre, l'argent, etc.

eToro : avantages et inconvénients

Si la plateforme fait partie des meilleures et des plus utilisées au monde, ce n’est pas pour rien. Elle présente plusieurs avantages, dont :

• Une plateforme très simple pour les débutants ;
• Des frais bas sur les actions et les CFD ;
• Des fonctionnalités très intéressantes ;
• Pas de frais sur les actions ;
• Pas de frais supplémentaires.

Bien qu’elle ait tous ces avantages, eToro n’est pas sans faille. Voici les inconvénients qu’elle présente :

• Les écarts des prix de vente et d’achat sur les cryptomonnaies sont élevés ;
• La plateforme est limitées pour les investisseurs et traders expérimentés ;
• Les frais de retrait sont élevés (5 $).

À qui s’adresse eToro ? Notre avis

Pour les débutants qui ne souhaitent pas prendre énormément de risques, eToro est une parfaite plateforme de trading. Et pour cause, elle est sans frais et elle propose une plateforme facile et simple, ainsi qu'un investissement initial très bas.

De plus, si une opportunité s’offre sur le court terme aux traders, la plateforme convient parfaitement. Aussi, elle permet de multiplier les gains, et ce, grâce à son effet de levier qui peut aller jusqu’à x20.

En plus de tout cela, pour les utilisateurs voulant investir en cryptomonnaies, ils peuvent y aller les yeux fermés. En effet, la plateforme propose plus de 70 cryptomonnaies et des frais quasiment inexistants et une plateforme ergonomique.

Par contre, pour ceux qui souhaitent investir sur le long terme ou les amateurs de trading très rapide, autrement dit le scalping, il est préférable de se tourner vers une autre plateforme.

L’univers d’investissement d’eToro

Dans le tableau ci-dessous, nous avons décortiqué les produits d’investissement disponibles sur la plateforme.

Les actions et ETF

Choisir eToro, c’est investir dans les actions les plus populaires sur le marché financier. En effet, la plateforme en propose plus de 3 000 dont la plupart sont des actions américaines.

Les ETF, également appelés trackers, sont des fonds d'investissement conçus pour reproduire les performances des indices boursiers. eToro comprend 265 trackers. Ceux-ci sont principalement des iShares, SPRD et Vanguard. De plus, l’un des avantages de la plateforme est qu’elle propose des frais de gestion d’iShares très réduits.

Toutefois, la plateforme ne nous fournit pas toutes les informations dont nous avons besoins quant aux ETF, notamment en ce qui concerne les documents d'informations clés pour l'investisseur (DICI) et les frais annuels de gestion. Il est donc judicieux de procéder à une sélection préalable pour obtenir ces informations.

À noter que, à condition de ne pas utiliser d’effet de levier, il n’y aura ni commissions ni spreads supplémentaires pour les actions.

Les CFD : effet de levier et vente à découvert

L’effet de levier permet aux traders d'investir avec des montants supérieurs à leur capital initial en empruntant des fonds auprès d'une plateforme d'échange ou d'un courtier. Cela signifie qu’il sert à multiplier les gains, mais aussi les pertes. Sur eToro, il faut utiliser les CFD. Ce sont des produits dérivés qui permettent de trader divers actifs financiers.

Par exemple, si vous avez 10 000 $ sur votre compte, vous allez pouvoir investir une somme de 50 000 $ en actions grâce aux CFD, mais aussi jusqu’à 200 000 $ sur les indices.

Toutefois, il faut agir avec prudence lorsque vous utilisez des CFD. Et pour cause, si vous perdez, il faut que vous couvriez vos pertes en ajoutant des fonds sur votre compte. Sachez que sur cette plateforme, vous avez la possibilité de prendre des positions sur le marché des changes.

Matières premières et cryptomonnaies

Encore grâce aux CFD, vous avez la possibilité d’acheter des matières premières sur eToro : pétrole, or, etc. D’un autre côté, vous pouvez acheter des cryptomonnaies : Ethereum, Bitcoin, etc. Néanmoins, il convient de noter que si vous décidez d’acheter des cryptomonnaies en utilisant des CFD pour des effets de levier ou pour de la vente à découvert, vous ne détenez pas les cryptos elles-mêmes.

Cependant, depuis 2022, la plateforme permet progressivement la détention des cryptomonnaies en temps réel pour les Français.

Les frais associés au trading de CFD

Les frais overnight ne sont pas payés si l’investisseur conserve un titre en vente à découvert ou avec un effet de levier du jour au lendemain. Quant au spread, c’est la différence entre le prix de vente et celui d’achat. D’ailleurs, plus il augmente, plus la plateforme a de gains.

En ce qui concerne le trading de CFD, eToro fonctionne de la même manière que les autres plateformes. Cependant, sur les matières premières (l’or et le pétrole), eToro ne propose pas des taux très compétitifs. D’ailleurs, il est préférable d’utiliser d’autres plateformes, telles que Libertex, pour cela.

eToro pour les débutants : une initiation simplifiée au trading

L'interface intuitive et facile d'utilisation

eToro propose une plateforme de trading intuitive et conviviale, adaptée aux traders de tous les niveaux d'expérience. L'interface utilisateur est conçue de manière ergonomique, facilitant la recherche d'actifs, la passation d'ordres et l'accès à des informations détaillées sur les marchés.

Les outils de formation et d'éducation disponibles

L'ensemble des outils de formation et d'éducation que propose eToro aide les traders à améliorer leurs compétences, à mieux comprendre les marchés financiers et à prendre les bonnes décisions lorsqu'ils investissent. Que vous soyez un trader débutant ou expérimenté, ces outils peuvent vous aider à développer votre expertise en trading. Ils comprennent des forums de discussion, des guides, des actualités et l’eToro Academy.

Les comptes démo pour pratiquer le trading sans risque

eToro offre un compte démo gratuit qui permet aux traders de s'exercer au trading sans risquer de l'argent réel. C'est une excellente opportunité pour les débutants d'expérimenter les fonctionnalités de la plateforme et de tester leurs stratégies sans prendre de risques financiers.

Les frais annexes avec eToro, notre avis

Découvrez en détail les frais annexes sur eToro dans le tableau qui suit :

Tel que vous l’avez sans doute remarqué, eToro propose des frais annexes très réduits. En ce qui concerne les frais de retrait, vous pouvez les éviter en ayant sur votre compte une somme supérieure à 25 000 $. Par contre, il est impossible d’échapper aux frais de change. Enfin, n’oubliez pas de fermer votre compte eToro si vous n’utilisez plus. Or, vous paierez des frais d’inactivité.

Notre avis sur la plateforme et ses fonctionnalités

Il est possible de se faire un premier avis sur eToro en tenant compte des fonctionnalités qu’elle propose. Voici ce que nous avons conclu :

L’appli web d’eToro : le trading en plus simple

Contrairement aux autres plateformes de trading et les courtiers en bourse en ligne, eToro s’adapte à tout le monde. En effet, puisque la plateforme a essentiellement été conçue pour les traders débutants, son univers ludique est très facile à comprendre. Toutefois, il faut faire attention, puisque l’on parle d’argent réel.

De plus, la plateforme a un « volet réseau social ». Cela signifie qu’il est possible de suivre et de lire les publications des autres traders. Aussi, il est possible d’échanger avec eux et de poser des questions. D’ailleurs, c’est ce qui fait la différence entre eToro et les autres courtiers en ligne. Alors, pour voir si eToro est adaptée à vos besoins, tentez l’expérience.

Notre avis sur les outils d’analyse technique

Selon notre analyse, les outils d'analyse graphique que propose eToro peuvent sembler peu ergonomiques et relativement simplistes par rapport à ceux disponibles sur d'autres plateformes, notamment pour les traders expérimentés. Néanmoins, ils restent très fonctionnels et les traders ont à leur disposition tout ce qu’il leur faut : indicateur RSI, moyennes mobiles, épaule-tête-épaule, etc.

La plateforme ne propose pas les meilleurs graphiques, certes, mais ils sont très pratiques et faciles à comprendre. Cela nous affirme bien qu’eToro est destinée aux personnes qui souhaitent découvrir le monde des finances et du trading.

Bien que ces graphiques ne soient pas les meilleurs, leur avantage majeur réside dans le fait qu’il soit possible de les paramétrer et, aussi, de pouvoir afficher le cours de plusieurs actifs simultanément sur le même graphique.

Notre avis sur l’exécution et le passage d’ordre

Quel que soit le cours de l’action, sur les ETF et les actions chez eToro, le montant minimum requis pour effectuer une transaction est de 50 $. Cela fait d’ailleurs qu’eToro soit différente. Voici un exemple pour mieux vous expliquer : si, par exemple, vous souhaitez acheter ou vendre une action d’Apple de 50 $, vous pouvez le faire, et ce, bien que le cours réel de l’action soit de 175 $, ou plus.

Cependant, il faut garder à l’esprit que ce montant dépend du marché financier. Par exemple, il faut compter une somme minimale de 10 $ pour le Bitcoin. En revanche, il faut compter 1 000 $ pour une action de matières premières.

Notre analyse a également révélé que la plateforme respecte ses promesses. En effet, il n’y a ni spread additionnel ni frais sur les actions. Cependant, les traders ont bien remarqué qu’il n’y a pas de carnet d’ordre, malheureusement.

Copy Trading : notre avis

Si eToro a mis en avant une fonctionnalité, c’est bien le Copy Trading. Grâce à celui-ci, vous avez la possibilité de reproduire automatiquement le wallet de traders actifs sur la plateforme, et ce, peu importe qu'ils soient professionnels ou non. Cela équivaut en quelque sorte à investir dans un fonds de gestion active. D’ailleurs, cela présente quelques avantages, à savoir :

• La composition du portefeuille est instantanément visible ;
• Aucun frais supplémentaire ;
• La possibilité de communiquer avec les autres utilisateurs ;
• La consultation les publications des autres traders et leur poser des questions ;
• La possibilité d'apprendre plus sur les stratégies des autres.

En somme, le Copy Trading est très utile. Si vous n’avez pas les compétences qu’il faut ou si vous n’avez pas assez de temps, il vous donne une idée sur les stratégies des autres et vous permet de diversifier vos investissements.

eToro en pratique : inscription, dépôts, retraits

Ce que notre analyse nous a encore révélé, c’est que l’ouverture d’un compte eToro est l’une des plus faciles et rapides. Elle se fait à partir de 50 €. De plus, il n’y a pas de délais d’attente pour passer des ordres.

Avant d’approuver votre compte, la plateforme ne vous demandera aucune pièce d’identité, vous ne renseignerez que votre numéro d’identification fiscale.

Toutefois, en tant qu’investisseur français, vous constaterez vite que la plateforme n’est pas d’origine française. En effet, la traduction en français n’est pas toujours au top, mais ce n’est pas un problème pour autant.

Les types de compte sur eToro

La première chose qu’on a soulignée est qu’eToro ne vous permettra pas d’ouvrir un compte PEA. En effet, étant français, ce compte n’est pas accepté. Cependant, notez que la plateforme ne propose qu’un compte. Ce dernier permet d’investir dans les CFD et dans les actions.

Cela dit , on note qu’eToro propose une offre, à savoir le Club eToro qui a plusieurs avantages. Si vous avez 5 000 € ou plus sur votre compte, vous aurez accès à un conseiller et bénéficierez des privilèges Silver. En revanche, si vous avez 25 000 € ou plus, vous bénéficierez de l’offre Platinium. Cette dernière est la plus avantageuse, puisque vous aurez des frais de change très bas et aucun frais de retrait.

Fiabilité et sécurité des fonds avec eToro

eToro est réglementée par plusieurs autorités financières, telles que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) à Chypre et l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en Australie. Ces régulateurs veillent à ce qu’elle se conforme aux normes et aux règles de l'industrie.

De plus, elle maintient les fonds des utilisateurs dans des comptes bancaires séparés des fonds de l'entreprise. Cela signifie que vos fonds sont distincts des actifs d’eToro et qu'ils sont protégés en cas de difficultés financières.

Par ailleurs, la plateforme utilise des protocoles de cryptage avancés pour protéger les données personnelles et financières des utilisateurs. Les communications sont sécurisées via des connexions SSL (Secure Sockets Layer) pour empêcher tout accès non autorisé. Cela fait d’eToro une plateforme très sécurisée.

Le service client d’eToro

En cas de besoin, il n’est possible de contacter eToro que sur le site. Pour ce faire, il faut remplir un formulaire et le leur envoyer. D’ailleurs, sachez que vous avez la possibilité de les contacter dans n’importe quelle langue.

Pour avoir un retour de leur part, sachez que c’est assez long. Vous devez attendre au moins une à deux semaines. Toutefois, comme nous vous l’avons expliqué, si vous avez plus de 5 000 € sur votre compte, vous pouvez contacter votre conseiller à tout moment. Cela vous évitera d’attendre.

L’avis des clients d’eToro

Les avis des clients d’eToro sont très mitigés. Si la plateforme a conquis certains, d’autres ne le sont pas trop. Toutefois, contrairement à ses concurrents, la plateforme fait partie des meilleures sur le marché.

Voici de quoi la plupart des clients se plaignent :

• Les ordres fermés automatiquement. Cela ne nous étonne pas à cause des ordres « take profit » et « stop loss » que paramètre la plateforme par défaut. Alors pour éviter ce problème, vous devez changer la valeur, vous pouvez aussi les supprimer.
• Les frais de retrait de 5 $ dont beaucoup de clients ne sont pas au courant.

Conclusion : faut-il investir en bourse avec eToro ?

Maintenant, nous pouvons nous faire un réel avis sur eToro. Voici ce que l’on peut retenir :

• Il est possible d’investir sans commission ni frais dans plus de 2 000 actions ;
• Les frais annexes sont très réduits ;
• La plateforme est ergonomique et propose diverses fonctionnalités dont le Copy Trading ;
• Le service client doit être revu (des retours longs) ;
• Les canaux de communications doivent être améliorés.

Nous pouvons donc dire qu’eToro est une bonne plateforme de trading, notamment pour les traders débutants.