En cette période d’instabilité, épargner se positionne au centre des préoccupations des Français, qui, peu confiants en l’avenir, cherchent à sécuriser leur argent et à épargner pour affronter l’avenir le plus sereinement possible. Mais investir n’est pas nécessairement un exercice évident.
Pas de stratégie d’investissement pertinente sans proximité ni conseil
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Published on 15 décembre 2025 6h58
43%43 % des épargnants jugent leur épargne insuffisante pour garantir un sentiment de sécurité financière
Alors, comment faire ? Et comment sécuriser au mieux ses avoirs en investissant sur des supports et secteurs qui permettront de répondre à ses objectifs : épargne court terme, valorisation de sa trésorerie, préparation de sa retraite, constitution d’un patrimoine immobilier… ? Les possibilités sont très nombreuses et faire les bons choix s'avère être un exercice complexe.
Comprendre le marché et les options existantes
Comme nous l’avons vu, comprendre les possibilités offertes sur le marché ne s’improvise pas. En ce sens, se faire accompagner et prendre les bonnes options est un impératif pour ne pas se tromper et bénéficier de possibilité d’investissement répondant à des objectifs précis. C’est dans ce contexte que pouvoir accéder à de véritables conseillers en gestion de patrimoine ou conseillers financiers qui bénéficient d’une vue globale du marché est une donnée stratégique. Nous sommes ici assez loin des simples conseillers bancaires qui ne permettent pas d’avoir une réelle vue d’ensemble.
Simplifier le secteur du conseil financier
Souvent perçu comme réservé à un certain type d’investisseur, le secteur des conseillers en gestion de patrimoine est pourtant accessible à tout type d’investisseurs et mérite d’être mis en lumière pour son expertise. En ce sens, tous les investisseurs ont intérêt à s’y intéresser pour accéder à toutes les opportunités qui existent sur le marché. La difficulté réside simplement dans le fait de savoir à quelle porte frapper et de s’assurer de la pertinence des conseillers. C’est précisément ici qu’il est important de démocratiser l’accès à des experts. En ce sens, la technologie est aujourd’hui un véritable allié et des plateformes de mise en relation permettent d’opérer des matchings performants.
Pas de conseil pertinent sans proximité
Lors de la sélection de son conseiller financier, attention également à prendre en compte un paramètre important, celui de la proximité géographique. En effet, les stratégies d’investissement performantes nécessitent un accompagnement constant et la proximité est un élément favorisant des prises de décisions. Il ne faut pas négliger ce point qui permettra de nouer une relation de confiance unique et de bâtir dans le temps des stratégies adaptées à ses attentes.
Accéder au monde du conseil financier est donc une réelle opportunité pour tous à condition de s’y intéresser, d’être bien accompagné et de prendre des options qui répondent à ses besoins précis.